Aktiver Ruhestand

AKTIVER RUHESTAND - Das Leben leben und genießen


Genießen Sie Ihr Leben nach dem aktiven Arbeitsleben. Jetzt haben Sie die Zeit für Reisen, Hobbies und vieles mehr! Wir helfen Ihnen bei der Planung und Umsetzung dieses neuen Lebensabschnittes.

- Absicherung meines Vermögens! Mit zunehmendem Lebens-
  alter wird mir die Vermögenserhaltung wichtiger als die
  Mehrung meines Vermögens.
- Lebenslanges Einkommen! Auf welche Weise sichere ich
  mir eine dauerhafte Rente?
- Früher an später denken! Es ist mir schon jetzt wichtig,
  meine Erbschafts-Angelegenheiten zu klären, um die
  Erbschaftssteuer oder andere Streitigkeiten zu umgehen.
- Für andere sorgen! Auch meine Enkel sollen bei ihrem
  frühzeitigen Vermögensaufbau unterstützt werden, und
  sich so ein Startguthaben für spätere Anschaffungen oder
  die Altersvorsorge anlegen können. Daher brauche ich
  Informationen über Schenkungs-Angelegenheiten.


Für Sie interessante Beratungsfelder:

Vermögensmanagement / Geldanlagen

An Ihren persönlichen Bedürfnissen ausgerichtet, dient das Vermögensmanagement dem Vermögensaufbau, dem Vermögenserhalt oder der Vermögensentnahme. Dabei
erfordern die einzelnen Schwerpunkte unterschiedliche Ansätze
in Form und Gestaltung der Geldanlage. Egal ob Sie eine größere
Anschaffung planen, die Ausbildung Ihrer Kinder finanzieren möchten oder die eigene Altersversorgung im Mittelpunkt steht, Sie erhalten die für Sie passende Strategie im kurz-, mittel- und langfristigen Anlagebereich.

Wir bieten Ihnen neben einer professionellen Fondsvermögens-
verwaltung auch die Anlage in modernen Lebens- und Rentenver-
sicherungsmodellen. Dank modernster Portfolioprogramme und
Analysetools kommen nur die Investmentfonds in Ihr Depot,
die Ihren Zielen und Risikovorstellungen gerecht werden.

Im Rahmen einer professionellen Beratung findet auch der Immobilienerwerb als Eigenheim oder Kapitalanlage ebenso wie die verschiedensten Modelle aus dem Bereich der geschlossenen Fonds und Beteiligungen Berücksichtung in Ihrer Vermögens-
strategie.
Neben der reinen Kalkulation der Anlagen achten wir hier verstärkt auch auf die Erfahrung und die Professionalität der Anbieter.

Altersvorsorgeplanung

Die richtige Altersvorsorgeplanung ist heute wichtiger denn je.
Die staatliche Rentenversicherung reicht nicht mehr über eine
Grundsicherung hinaus. Rückläufige Geburtenzahlen und eine
steigende Lebenserwartung setzen dem System immer mehr zu.
Schon heute ist es unmöglich, seinen verdienten Lebensabend
allein aus der gesetzlichen Rente zu finanzieren.

Die Planung Ihrer Altersversorgung stellt frühzeitig die rich-
tigen Weichen damit Sie zum Renteneintritt über ausreichend
finanzielle Mittel verfügen. Egal in welcher Lebensphase Sie
sich befinden, die gesamte Planung beruht auf der genauen
Analyse Ihrer Ziele.

Wie viel Geld benötigt man im Rentenalter? Reichen die bereits
erworben Ansprüche aus privaten, betrieblichen und staatlichen
Systemen aus? Muss ich zusätzlich sparen?

Durch das financial planning berücksichtigen wir alle notwendigen
Faktoren wie Inflation und Steuern, Ansprüche aus verschiedenen
Versorgungswerken, staatlichen und privaten Renten, Geldanlagen und Immobilien ebenso wie mögliche zukünftigen Erbschaften.

Sie erfahren detailliert, welche Geldanlagen sich für Sie unter
Berücksichtigung von Rendite und Risiko sowie staatlichen Vergünstigungen und Vermögensstreuung am besten eignen. Dabei analysieren wir die bereits vorhandenen Vermögens-
strukturen und fügen Sie optimal in Ihr neues Konzept mit ein.

Die Umsetzung nach der Planung erfolgt durch eine Reihe von erstklassigen Produktpartnern.

Finanzierungsplanung und Immobilienplanung

Sie planen eine Immobilie zu kaufen, umzuschulden oder zu modernisieren und benötigen hierfür einen Kredit? Wir entwickeln für Sie eine maßgeschneiderte Finanzierung. Durch unsere unabhängige Stellung können wir auf einen Pool aus rund 40 Banken, Bausparkassen und Versicherungen zurückgreifen.

Egal ob Kfw-Förderprogramme, variable Darlehen, Bauspar-
darlehen, Konstantdarlehen oder endfällige Darlehen ohne
Tilgung. Wir bieten Ihnen stehts eine professionelle Beratung mit attraktiven Konditionen zu Zins- und Tilgungsmöglichkeiten. Durch unsere langjährige Erfahrung und guten Geschäftsverbindungen erhalten Sie die besten Konditionen. Diese liegen häufig unter denen der Hausbanken.

Im Rahmen von speziellen Konzepten greifen wir auf Finanzierungen in Fremdwährungen zurück. Wir begleiten Sie bei einer Darlehensaufnahme in Schweizer Franken, Japanischen Yen oder US-Dollar.
In diesen Ländern herrscht im Allgemeinen ein niedriger Zinssatz
für die Kreditaufnahme als in Deutschland. Ein professionelles
Währungsmanagement schützt Ihr Vermögen vor Kursschwankungen an den Devisenmärkten.

Investitionsplanung und Liquiditätsplanung

Sie möchten alle Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele optimal vorbereiten und strukturieren.
Sie möchten sichergehen, dass Sie im Ernstfall über genügend Liquiditätsreserven verfügen.

Erbschaftsplanung

Um die eigene Versorgung sicherzustellen, den Familienfrieden zu sichern und das Vermögen zu erhalten und zu vermehren sollte jeder Mensch im Voraus planen, wie sich seine zweite Lebenshälfte gestalten soll. Aus diesem Grund ist ein professionelles, generationsübergreifendes Vermögensmanagement unumgänglich.

Warum ist die Erbschaftsplanung so wichtig?
Damit eine Orientierung für die Zukunft möglich ist, sollte die Erhaltung des Lebenswerkes sowohl im unternehmerischen als auch im privaten Bereich formuliert werden. Ebenso die Bereiche Finanzen, Steuern, Recht und Kommunikation müssen mit gleicher Priorität analysiert und miteinander verbunden werden. Im Zentrum des ganzen Vorgangs steht immer der Kunde, er bestimmt Inhalt, Umfang und das Tempo. Seine Wünsche und Ziele sind die Grundlage für vertrauensvolle Gespräche. Eine optimale und äußerst individuelle Lösung, wird durch eine langfristige Begleitung, auch im Netzwerk mit anderen Fachberatern ermöglicht.

Was umfasst die Erbschaftsplanung?
Um Liquiditätsverluste und Fehlinvestitionen durch Ausgleichszahlungen bzw. steuerliche Belastungen im Erbfall zu vermeiden, erhält der Kunde ein umfassendes Expertengutachten mit detailierten Handlungsvorschlägen. Unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele aller Betroffenen werden die Risiken und Chancen einer Nachfolgeregelung genaustens betrachtet. Die Erhaltung des Vermögens, insbesondere auch die Altersversorgung bzw. Versorgungssituation, gestaltet ein umfassendes Expertennetzwerk zusammen mit dem Estate Planner, der als Projektmanager und Koordinator des Kunden fungiert.



- Bei jeder zweiten Erbschaft kommt es zu Streit in der Familie
  (Tendenz steigend)
- 20 % aller Testamente sind mangelhaft
- Drei von vier Deutschen haben kein Testament



 
LACON GmbH & Co. KG - Financial Consulting  | Annastraße 28  |  97072 Würzburg  |  Fon: +49 (0) 931 - 880 745 10

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